Lieferantenname und Bankzahlungsempfänger stimmen nicht überein. Was nun?

Dafür gibt es sowohl legitime als auch riskante Gründe, weshalb der Sachverhalt geprüft und nicht einfach unterstellt werden sollte – in keine der beiden Richtungen. Legitime Fälle sind etwa eine übergeordnete Holdinggesellschaft, ein für den Export zuständiger Handelsarm oder eine verbundene Einheit aus steuerlichen oder devisenrechtlichen Gründen – der Lieferant sollte die Beziehung erklären und belegen können. Zu einem echten Risiko wird es, wenn der Lieferant keine Dokumente vorlegen kann, die die beiden Einheiten miteinander verbinden, wenn der Zahlungsempfänger überhaupt keine nachvollziehbare Beziehung zur Fabrik hat, oder wenn sich die Erklärung von Gespräch zu Gespräch ändert. In jedem Fall sollten Sie die Beziehung vor der Zahlung schriftlich festhalten lassen – nicht erst danach.

Die Zahlung an eine Hongkong-Einheit ist üblich und nicht grundsätzlich unsicher – viele Exporteure aus Festlandchina nutzen legitim ein Hongkong-Unternehmen zum Empfang internationaler Zahlungen. Das Risiko liegt nicht in der Rechtsordnung, sondern darin, ob diese Hongkong-Einheit eine dokumentierte, nachprüfbare Beziehung zu der Fabrik oder dem Handelsunternehmen hat, mit dem Sie tatsächlich einen Vertrag schließen. Fordern Sie die Unternehmensregistrierung der Hongkong-Gesellschaft sowie eine schriftliche Erklärung an, wie diese mit Ihrem Lieferanten verbunden ist, und behandeln Sie einen nicht überprüfbaren oder unerklärten Hongkong-Zahlungsempfänger genauso wie jede andere Abweichung beim Zahlungsempfänger.