Название поставщика и банковский бенефициар не совпадают. Что делать?

Это происходит как по законным, так и по рискованным причинам, поэтому ситуацию нужно проверять, а не делать поспешных выводов в любую сторону. Законные случаи включают материнскую холдинговую компанию, экспортно-ориентированное торговое подразделение или связанное юридическое лицо, используемое по налоговым или валютным причинам, — и поставщик должен быть в состоянии объяснить и документально подтвердить эту связь. Это становится реальным риском, если поставщик не может предоставить документы, связывающие оба юридических лица, если у бенефициара вообще нет прослеживаемой связи с заводом, или если объяснение меняется от разговора к разговору. В любом случае зафиксируйте эти отношения в письменном виде до оплаты, а не после.

Оплата гонконгскому юридическому лицу — обычная практика и сама по себе не является небезопасной: многие материковые китайские экспортёры на законных основаниях используют гонконгскую компанию для приёма международных платежей. Риск не в юрисдикции, а в том, задокументированы ли и поддаются ли проверке отношения между этим гонконгским юридическим лицом и заводом или торговой компанией, с которыми вы фактически заключаете сделку. Запросите регистрационные данные гонконгской компании и письменное объяснение её связи с вашим поставщиком — и относитесь к непроверяемому или необъяснённому гонконгскому бенефициару так же, как к любому другому несовпадению бенефициара.