O nome do fornecedor e o beneficiário bancário não coincidem. E agora?

Isso acontece tanto por motivos legítimos quanto por motivos arriscados, por isso a situação precisa ser verificada, e não simplesmente presumida em um sentido ou no outro. Casos legítimos incluem uma holding controladora, um braço de trading designado para exportação, ou uma entidade relacionada usada por motivos fiscais ou cambiais — e o fornecedor deve conseguir explicar e documentar essa relação. Torna-se um risco real quando o fornecedor não consegue apresentar documentos que conectem as duas entidades, quando o beneficiário não tem nenhuma relação rastreável com a fábrica, ou quando a explicação muda de uma conversa para outra. De qualquer forma, obtenha essa relação por escrito antes de pagar, não depois.

Pagar para uma entidade em Hong Kong é comum e não é, por si só, inseguro — muitos exportadores da China continental usam legitimamente uma empresa em Hong Kong para receber pagamentos internacionais. O risco não está na jurisdição, e sim em saber se essa entidade em Hong Kong tem uma relação documentada e verificável com a fábrica ou a trading company com a qual você está de fato contratando. Peça o registro da empresa em Hong Kong e uma explicação por escrito de como ela se conecta ao seu fornecedor, e trate um beneficiário em Hong Kong não verificável ou sem explicação da mesma forma que trataria qualquer outra divergência de beneficiário.