El nombre del proveedor y el beneficiario bancario no coinciden. ¿Qué hacer?

Esto ocurre tanto por razones legítimas como por razones de riesgo, así que debe verificarse y no darse por sentado en ningún sentido. Los casos legítimos incluyen una empresa matriz o holding, un brazo comercializador designado para exportación, o una entidad relacionada utilizada por motivos fiscales o de cambio de divisas — y el proveedor debería poder explicar y documentar esa relación. Se convierte en un riesgo real cuando el proveedor no puede presentar documentos que conecten a las dos entidades, cuando el beneficiario no tiene ninguna relación rastreable con la fábrica, o cuando la explicación cambia entre una conversación y otra. En cualquier caso, obtenga la relación por escrito antes de pagar, no después.

Pagar a una entidad de Hong Kong es común y no es inherentemente inseguro — muchos exportadores de la China continental utilizan legítimamente una empresa de Hong Kong para recibir pagos internacionales. El riesgo no está en la jurisdicción, sino en si esa entidad de Hong Kong tiene una relación documentada y verificable con la fábrica o empresa comercializadora con la que usted realmente está contratando. Solicite el registro de la empresa de Hong Kong y una explicación por escrito de cómo se conecta con su proveedor, y trate a un beneficiario de Hong Kong que no se pueda verificar o explicar de la misma manera en que trataría cualquier otra discrepancia de beneficiario.